Outline:
يراقب الصحفيون في Daily Mail المنتجات التي تظهر على موقعنا. إذا قمت بالشراء من خلال الروابط الموجودة في هذه الصفحة، فسنحصل على عمولة –اعرف المزيد
في مراجعتنا لـ InvestEngine، يمكنك معرفة ما إذا كانت منصة الاستثمار مناسبة لك.
كان من الطبيعي أن لا تسمع عن InvestEngine. تم تأسيسها في عام 2016 وتم إطلاق أول محفظة لها في عام 2021، مما يجعلها طفلاً نسبيًا مقارنة بمنصات استثمار أكثر نضجًا مثل eToro وTrading 212.
لكنInvestEngine*لقد اكتسبت بشكل سريع شعبية بسبب رسومها المنخفضة ومنصتها عبر الإنترنت سهلة الاستخدام، بالإضافة إلى مجموعتها المبسطة من الاستثمارات.
تقدم InvestEngine فقط صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة (ETFs)، وهي استثمارات تتبع أداء أسواق أو قطاعات معينة، مثل مؤشر FTSE 100 البريطاني، أو أسهم قطاع التكنولوجيا.
وتوفر أيضًا محفظاتها الجاهزة المبنية على صناديق المؤشرات (ETF)، بالإضافة إلى خيار إداري أكثر تخصيصًا لك ولأهدافك المالية.
إذا كنت ترغب فقط في الاستثمار في صناديق المؤشرات (ETFs) بدلًا من اختيار الأسهم والأسهم الفردية، فإن InvestEngine منصّة ممتازة ذات تكاليف منخفضة مع مجموعة واسعة من الاستثمارات المتاحة.
> اقرأ ملخصنا الكامل لأفضل منصات الاستثمار
ما هو InvestEngine وما الذي يناسب هذه منصة الاستثمار؟
> تعلّم أكثر عن InvestEngine وافتح حسابًا*
يمكنك فتح هذه الحسابات مع InvestEngine:
> اقرأ ملخصنا الكامل لأفضل مزودي Sipp
رسوم InvestEngine: نظرة عامة
لا تفرض InvestEngine رسوم حسابات للاستثمار الذاتي. كما أنها لا تفرض رسوم معاملات. وهذا يجعلها في منافسة مع منصات مشابهة مثل eToro وProsper وTrading 212، والتي لا تفرض هذه الرسوم أيضًا. يمكنك قراءة المزيد في我们的مراجعة تردينج 212.
هناك تفاصيل:
توجد رسوم أساسية ضمن الاستثمارات التي تمتلكها، والتي تغطي إدارتها وتشغيلها المستمر. يمكنك التحقق من هذه الرسوم على InvestEngine قبل الشراء.
تقول InvestEngine إن الرسوم الأساسية للاستثمارات داخل محفظاتها الجاهزة والمدارة تبلغ 0.12 في المئة بشكل متوسط.
رأي “This is Money”حول رسوم InvestEngine
تتميز InvestEngine بأنها خيار رائع للاستثمار بتكاليف منخفضة، مع عدم وجود رسوم على الحسابات للاستثمار الذاتي. تتوفر فقط صناديق المؤشرات (ETFs) على المنصة، مما يمكن أن يساعدك في الحفاظ على تكاليف الاستثمار المستمرة منخفضة.
كمثال، قارن بين استثماراتين لهما نظرة عالمية.
يبلغ معدل الرسوم المستمرة لصندوق Fundsmith Equity الإداري الشعبي 1.04 في المائة، بينما يبلغ معدّل الرسوم المستمرة لصندوق Invesco FTSE All-World ETF 0.15 في المائة.
الاستثمارات التي تراقب السوق أو القطاع فقط لا يمكن أن تتفوق عليها بتعريفها. لكن وفقًا لشركة مورنينج ستار المزودة للأبحاث الاستثمارية، فإن ما يقرب من 14 في المئة من المديرين النشطين قد تفوقوا على الاستراتيجيات السلبية خلال العقد الماضي، مما يفسر نمو شعبية صناديق المؤشرات (ETFs).
يبدو من المؤسف أن صناديق InvestEngine الجاهزة والمدارة غير متوفرة في الوقت الحالي، حيث تكون رسوم الحسابات الخاصة بها أيضًا منخفضة نسبيًا مقارنة بمزودي الخدمات الآخرين. تفرض شركتا Moneyfarm وNutmeg رسومًا بنسبة 0.7% و0.75% على التوالي.
تقول InvestEngine إنها تستطيع الحفاظ على الرسوم منخفضة من خلال تحقيق فوائد من النقود غير المستثمرة لعملائها، بالإضافة إلى فرض رسوم على الحسابات لكل من المحفظات الجاهزة والمدارة.
ما هي ميزة استثمار InvestEngine؟
يمكنك شراء صناديق المؤشرات فقط باستخدام InvestEngine. ازدادت شعبية صناديق المؤشرات كطريقة بسيطة وعالية الكفاءة لتعقب أداء سوق أو قطاع وتحقيق الوصول إلى محفظة متنوعة من الاستثمارات.
تتميز InvestEngine بوجود أكثر من 830 خيارًا للاختيار من بينها، مع وجود صناديق استثمارية متداولة في البورصة (ETFs) التي تتبع فئات أصول تشملالمشاركة،السنداتوالسلع. وهذا يسمح للمستثمرين الذاتيين ببناء محفظة تتماشى مع أهدافهم ومرونتهم في تحمل المخاطر.
تقدم InvestEngine أيضًا محفظات LifePlan الجاهزة، وتستهدف كل واحدة مستويات مخاطر مختلفة. هذه تشبه صناديق LifeStrategy الخاصة بـ Vanguard، ولكنها مؤقتًا غير متاحة بينما تحسن المنصة منها.
تُعتبر صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) محبوبة لدى المستثمرين الذين يفضلون استراتيجية “ضعها واتركها”، والتي تشمل الاستثمار بمبلغ واحد أو إعداد خطة استثمار دورية ثم تركها، مع مراجعة أداءها فقط من حين لآخر.
لا شك أن صناديق المؤشرات (ETFs) قد استفادة أيضًا من الأداء القوي لمؤشر S&P 500 الأمريكي خلال السنوات الأخيرة، حيث يتجه المستثمرون الراغبون في المشاركة في هذه الحركة إلى صناديق المؤشرات التي تتبع هذا المؤشر.
كيف هي خدمة عملاء InvestEngine؟
يمكنك التواصل فقط مع فريق خدمة عملاء InvestEngine عبر البريد الإلكتروني أو نموذج الاتصال عبر الإنترنت أو من خلال وسائل التواصل الاجتماعي.
تقول المنصة إنها قادرة على تحمّل المحادثة مع العملاء عبر الهاتف، ولكن يجب عليك طلب هذا عبر البريد الإلكتروني أولاً.
عدم القدرة على الوصول إلى الدعم الفني في الوقت الفعلي هو عيب كبير في منصات الاستثمار الجديدة والمنخفضة التكلفة. يتبادل المستثمرون فترات الدعم الفني برسوم أقل، لذا يجب أن تفكر فيما إذا كنت تفضل الدعم القائم على المكالمات الهاتفية.
الأخبار الجيدة هي أنك تستطيع التواصل مع فريق خدمة العملاء في InvestEngine سبعة أيام في الأسبوع. وهذا أفضل من العديد من منصات الاستثمار الأخرى التي يكون فرقها متاحة عادةً خمسة أو ستة أيام في الأسبوع.
رأيינו حول خدمة عملاء InvestEngine
الوصول إلى فريق خدمة عملاء InvestEngine عملية طويلة. جرّبت هذا عبر التطبيق، و على عكس منافسيهم مثل Trading 212 والاستثمار التفاعلي، لا يوجد وظيفة دردشة متاحة.
بالعكس، عندما تضغط على “المساعدة”يتم إرسالك إلى صفحة أسئلة متكررة، وهي مفصلة ولكنها غير مفيدة إذا كنت تعرف أنك بحاجة للتحدث إلى شخص.
علاوة على ذلك، ستراها فقط “اتصل بنا”بعد النقر على القائمة في الأعلى من الشاشة. ثم تحصل على نموذج يسمح لك بتقديم سؤالك أو مشكلتك إلى فريق خدمة العملاء.
في رأينا، من الأفضل التواصل مع InvestEngine عبر البريد الإلكتروني، فيsupport@investengine.com– تهدف InvestEngine إلى الرد خلال ساعتين عمل، وهو أمر إيجابي.
طبيعة استثمار صناديق المؤشرات (ETF) تعني أن العملاء قد لا يحتاجون إلى التواصل مع خدمة العملاء بقدر ما يحتاجون عندما يشترون أسهمًا أو استثمارات أكثر تعقيدًا. ولكن إذا كنت تعتقد أنك ستحتاج إلى دعم عملاء مكثف، فقد يكون من الأفضل البحث عن خيارات أخرى.
هناك منتدى مجتمعي نشط لـ InvestEngine حيث يمكن للمستثمرين طلب المساعدة، مع إجابة موظفي InvestEngine والمستثمرين على الأسئلة ومساعدتهم في حل المشكلات.
كيف هو استخدام InvestEngine؟
إن InvestEngine بسيط. لا يوجد الكثير من الميزات الإضافية، وهو ما نعتقد أنه إيجابي من حيث منهجية InvestEngine. يمكن أن تضيف العديد من الميزات تعقيدًا عند اختيار الاستثمارات، والأشخاص الذين يستثمرون فقط باستخدام صناديق المؤشرات (ETFs) يبحثون عادةً عن تبسيط الاستثمار.
منصة InvestEngine تبدو نفسها على كل من سطح المكتب والجوال، لذلك يجب أن يحصل المستثمرون على نفس التجربة بغض النظر عن الجهاز الذي يستخدمونه.
كيف أدى InvestEngine عند فتح حساب وإجراء استثمار؟
بعد التسجيل، يوفر لك InvestEngine جولة مفيدة ونظرة عامة على لوحة القيادة الرئيسية وأccounts التي يمكنك فتحها.
لقد فتحت أسهم ومساهماتإسحاقاستخدام نسخة سطح المكتب الخاصة بـ InvestEngine. هذا سريع، طالما أن لديك تفاصيل مثل رقم التأمين الوطني معك.
لبدء الاستثمار، يجب عليك إضافة ما لا يقل عن 100 جنيه إسترليني إلى حسابك. مقارنة بمنصات أخرى، هذا عالٍ نسبيًا – على سبيل المثال، تمتلك Trading 212 حدًا أدنى للايداع قدره 1 جنيه إسترليني.
كان من السهل إضافة مبلغ كبير إلى الحساب عبر تحويل بنكي فوري. ظهر الدفع كمعلق لفترة قصيرة قبل أن أتمكن من استخدام النقود.
استخدامه لشراء استثمار wasn’t straightforward. أولاً يجب أن تختار صندوقًا للتبادل (ETF)، وهو أمر سهل بما يكفي – ما عليك سوى النقر على “الاستثمارات”في شريط القوائم لبدء بحثك.
لكنك لا يمكنك بعد ذلك إجراء طلب لشراء صندوق الاستثمار مباشرة. بدلًا من ذلك، يجب أن تضيفه أولاً إلى محفظة مستقلة، وتحوّل النقد إلى هذه المحفظة، ثم تستخدم النقد لشراء الاستثمار.
هذا يضيف خطوات أكثر من المنصات الأخرى ويمكن أن يكون متعبًا في الوقت، خاصة إذا كنت ترغب في الاستثمار في صندوق استثمار واحد.
ومع ذلك، فإن التركيز على بناء سلة استثمارات – محفظتك – يمكن أن يشجع السلوك الإيجابي، مثل دفع المستثمرين للاعتقاد بالتنويع وتوزيع الأصول.
يسمح لـ InvestEngine بتعيين خطة ادخار دورية واستثمارات تلقائية.
ما هي الميزات الأخرى التي تقدمها InvestEngine؟
لا توفر InvestEngine نفس عدد الميزات التي توفرها منصات أخرى قمنا بمراجعتها.
إذا كنت تحب التعمق في الرسوم البيانية والتقارير المفصلة أو تستمتع بخصائص التداول الاجتماعي التي تسمح لك بالتفاعل مع المستثمرين الآخرين، فيجب أن تفكر في منصات أخرى.
ومع ذلك، لا نعتقد أن هذا سلبيًا – بل يعتمد فقط على نوع المستثمر الذي أنت عليه. النهج البسيط يناسب تركيز InvestEngine على البساطة.
ميزة واحدة تبرز هي أداة إعادة التوازن الخاصة بـ InvestEngine. تقوم هذه الأداة تلقائيًا بإعادة استثماراتك إلى نسبها المستهدفة، شراء الاستثمارات التي تكون أقل من النسبة المطلوبة وبيع الاستثمارات التي تكون أكثر من النسبة المطلوبة. يمكنك أيضًا استخدام النقود غير المستثمرة في حسابك لإعادة التوازن.
ولكن على عكس ميزة مشابهة من Trading 212، لا يمكنك إعداد استثمارات تلقائية متوازنة تلقائيًا. هذا يعني أن مساهماتك الدورية تشتري استثمارات بوزنها المستهدف، مما قد يؤدي إلى محفظة غير متوازنة حيث ترتفع أو تنخفض قيمة الاستثمارات.
يحتوي أيضًا على أداة تقارير مفيدة، سهلة الوصول من القائمة. يمكنك إنشاء أنواع مختلفة من التقارير، بما في ذلكضريبة الأرباح الرأسماليةتقرير، ملخص حساب، وبيان تقييم، يغطي العديد من الأسباب التي ستكون بحاجة إلى تقديم الوثائق.
هل هو آمن InvestEngine؟
في يناير 2025، أكدت InvestEngine أنها تدير أكثر من مليار جنيه إسترليني من الأصول لعملائها، لذلك فهي موثوقة بكمية كبيرة من المال.
إذا إفلاس InvestEngine، فإن قيمة استثماراتك ستكون مُحمية حتى 85000 جنيه إسترليني من خلالصندوق تعويض خدمات المالية (FSCS).
يُرخص ويعالج InvestEngine من قبل هيئة مراقبة الأوراق المالية (FCA).
عند إعداد تطبيق InvestEngine على جهازك المحمول، يطلب منك إضافة رمز PIN، والذي ستحتاج إلى إدخاله كل مرة تفتح فيها التطبيق. تأكد من أن هذا الرمز مختلف عن رمز هاتفك و لا تقم بحفظ الرمز في أي مكان على جهازك، على سبيل المثال في تطبيق الملاحظات. يمكنك أيضًا إعداد تسجيل دخول بالبصمة.
يسمح لـ InvestEngine بتعيين المصادقة الثنائية، وهو أمر موصى به للغاية كطبقة إضافية للأمان. يتطلب منك مصادقة تسجيل الدخول بشكل منفصل ويمكن إعلامك عندما يحاول شخص آخر الوصول إلى حسابك.
ما محتوى البحث والتعليم في InvestEngine؟
تتعاون InvestEngine مع مدربي وخطط الماليين ومدربين ومؤثرين لخلق محتوى تعليمي لـ YouTube.
وجدت هذه الفيديوهات أكثر جاذبية ومعلوماتية من العروض المشابهة من منصات أخرى.
تقوم InvestEngine بإدارة مدونة تغطي موضوعات متعددة، من الاستثمار في الذهب إلى رسوم المعاشات والضرائب.
وتحظى أيضًا بورش عمل دورية مع شركات إدارة الاستثمارات بما في ذلك إنفيسكو وجيه بي مورغان ووايزدوم.
لا توفر InvestEngine بحثًا استثماريًا خاصًا بها. هذا متوقع من منصات الاستثمار الجديدة والمنخفضة التكلفة – إذا كنت ترغب في بحث مفصل لمساعدتك في اختيار استثماراتك الخاصة، فمن الأفضل استكشاف مثل Hargreaves Lansdown وInteractive Investor.
InvestEngine: هذا هو مراجعة “This is Money”العامة
InvestEngine*يدعم هذا الاتجاه الاستثماري في أدوات استثمارية ذات تكاليف منخفضة تتبع الأسواق بدلًا من محاولة تجاوزها. على الرغم من توفر صناديق المؤشرات (ETFs) على معظم منصات الاستثمار الأخرى، فإن حقيقة أن صناديق المؤشرات هي النوع الوحيد من المنتجات المتاحة على منصة InvestEngine تبسط الاستثمار.
منصات أخرى مثل eToro وTrading 212 تم إنشاؤها كمنصات لاختيار الأسهم والتجارة – قد تبدو هذه المنصات وكأنها تشجعك فعليًا على التداول بانتظام.
تتناسب InvestEngine مع المستثمرين الذين يرغبون في شراء استثمارات ونسيانها. والحقيقة أن InvestEngine تستثمر فقط مرة واحدة في اليوم تمنع المحاولات لتوقيت السوق. وعدم توفر الرسوم البيانية والرسوم التوضيحية المفصلة يعني أن المستثمرين لا يتم إغرائهم للدخول عدة مرات في اليوم والتحقق من أداء الاستثمار – مما قد يؤدي إلى اتخاذ قرارات سيئة.
لكنها ما زالت في مراحلها المبكرة نسبيًا. برأينا، أحد أكبر الأسئلة المطروحة حول المنصة هو أنها تحقق خسائر، مما أثار تساؤلات المستثمرين حول ما إذا كانت ستظل قادرة على تقديم رسوم حسابات صفرية أو منخفضة دائمًا.
في غضون ذلك، تجعل هذه الرسوم المنخفضة واختيار الاستثمار المبسط من هذه المنصة خيارًا رائعًا للمبتدئين الذين قاموا بالفعل ببحث ما هي صناديق المؤشرات (ETFs) التي يجب اختيارها، مع مراعاة مخاطرهم المقبولة ومزيج الاستثمارات المثالي.
لماذا يمكنك الثقة بنا
يُغطي هذا هو المال الاستثمار والمال الشخصي منذ عام 1999. اقرأ المزيد عنكيف تساعد استقلاليتنا التحريرية على جعل حياة قرائنا أثrich.
حول كاتبتنا:كما هو مُعدّل مالي وموجه للمستهلك في This is Money، يلتزم سام بمساعدة القرّاء على اتخاذ أفضل قرارات من أجل أموالهم. وقد غطى منتجات مالية لمدة تزيد عن 12 عامًا، وكتب لـ NerdWallet، خدمة المُفوِّض المالي، Simply Business، وإيفلين بارتنرز. يراقب سام بشكل دوري أفضل صناديق الاستثمار والحسابات الخاصة بالأسهم، ويشرح أي منصات استثمارية تعمل بشكل أفضل لمستثمرين مختلفين.
كيف قمنا باختبار InvestEngine
لقد فتحت حساب InvestEngine لأسهم وصناديق المؤشرات على جهاز كمبيوتر سطح مكتب، وقمت باختبار ميزاته على مدار عدة ساعات. كما قمت بتنزيل تطبيقه، وقمت باختبار مدى سهولة استخدام المنصة على الهاتف المحمول.
لقد اشتريت استثمارات ونظرت إلى مجموعة محتوى InvestEngine التعليمي. لقد قارنت رسومها وخيارات خدمة العملاء مع منافسيها، ثم أعطيت رأيي حول من يناسب المنصة أكثر.
> اقرأ المزيد عن كيفية اختبار منصات الاستثمار والتحقيق فيها